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集团现金管理系统

产品概述

现金管理(Cash management)是银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务体系。是建立覆盖全行范围的集中式的企业现金管理系统,主要为集团企业客户或类集团企业客户(如供应链企业)实现集团客户信息管理、账户管理、操作员管理、跨企业授权管理、银行机构管理、收付款管理、流动性管理、虚账户、虚拟现金池、内部计价、投资理财、授信管理、报表管理及查询服务等业务,进而实现对集团企业资金流入—>留存—>流出的科学化管理,帮助企业降低资金使用成本,提高集团综合收益及财务管理水平的整体打包服务。

产品优势

科蓝公司集团现金管理系统是在深入了解集团企业收付结算、投融资、资金管理需求的基础上,利用丰富的现金管理产品和功能强 大的企业网上银行等电子化服务平台,为客户提供个性化的现金管理服务方案。在客户信息管理、账户管理、操作员管理、授权管理 等基础管理模块的基础之上,实现了账户的收付款管理、流动性管理、投融资管理、授信管理等核心模块。

通过收付款管理,集团总部可加强对分子公司收付款的管理。利用现金池服务,集团公司总部可对集团内资金进行良好的流动性管 理,减少资金冗余,降低资金成本,提高资金使用效益。

集团公司使用授信管理功能,可以使整个集团进行统一授信,对下属公司额度共享,可循环使用,避免每笔一审的复杂流程。

对于集团企业的优势:

  • 1)降低资金使用成本。
  • 2)提高集团资金综合收益。
  • 3)控制资金使用风险。
  • 4)提升财务管理水平。

对于银行的优势:

  • 1)稳定客户关系,挖掘潜在客户。
  • 2)提升金融服务能力。
  • 3)增加客户量,交易量,资金量。
  • 4)增加中间业务收入。
  • 5)丰富业务种类,增强同业竞争力。

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